ยินดีต้อนรับสู่อาชีพที่ปรึกษาการเงิน
อาชีพที่ปรึกษาการเงิน ทำหน้าที่ให้คำปรึกษาและวางแผนทางการเงิน
1. อายุ 20-35 ปี วุฒิ ปริญญาตรี ทุกสาขา รักการเรียนรู้ บุคลิกดี
สู้งาน ต้องการความก้าวหน้า
2. ต้องสอบใบอนุญาตตัวแทน ใบอนุญาตวินาศภัย และใบอนุญาต IC License
จาก กลต. สามารถทำการสอบเรียงตามลำดับ
3. ศึกษางานขายแบบพื้นฐานของตัวแทน Tradditional Product,
starter couse , กองทุนรวม Fund, Unitlink Product
4. เข้ารับการสนับสนุนให้ทำการตลาด online ด้วยการทำ website
และติดตั้งระบบการตลาดแบบดึงดูด Attraction Marketing
5. ใช้เครื่องมือโปรแกรม Wealthplus เพื่อให้คำปรึกษาและวางแผนทางการเงิน
6. สนับสนุนเพื่อพัฒนาตนเอง ด้วยการเข้าเรียนหลักสูตร นานาชาติ FChFP และ CFP
อย่ารอช้า โอกาสดีไม่มีมาบ่อย ลงชื่อเข้ามาเพื่อรับการติดต่อกลับ
หรือรับการสัมภาษณ์ และเตรียมตัวแต่เนิ่นๆ
สำหรับคนที่มี IC License มาก่อน จะได้รับการพิจารณาเป็นกรณีพิเศษ
และ แต่ละท่านสามารถ เข้าโปรแกรม FA หรือ Financial Adviser
หรือโปรแกรมที่ปรึกษาการเงินเพื่อรับเงินเดือน
ในระยะเริ่มต้นเพื่อบรรเทาค่าใช้จ่ายกรณีย้ายเปลียนงาน
ท่านสามารถเลือกโปรแกรมรับเงินเดือน 10,000 , 15,000
จนถึง 100.000 สำหรับ FA Prime
2.ใบอนุญาต หรือบัตรผ่านประตู ของที่ปรึกษาการเงินต้องสอบใบอนุญาตตัวแทน ใบอนุญาตวินาศภัย
และใบอนุญาต IC License จาก กลต.
สามารถทำการสอบเรียงตามลำดับ
สอบใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต 50 ข้อ เมื่อสอบผ่าน
ก็สามารถออกรหัสตัวแทน เป็นตัวแทนขาย และ บริการ
ด้านการประกันชีวิต การประกันสุขภาพ อุบัติเหตุ
ประกันบำนาญ ประกันกลุ่ม ประกันโรคร้ายแรงต่างๆ
สอบใบอนุญาตประกันวินาศภัย จำนวน 120 ข้อ
เพื่อขายและให้บริการด้านการประกันภัยบ้าน อาคาร
รถยนต์ ทรัพย์สิน ความรับผิดอาชีพ ประกันความซื่อสัตย์
ประกันภัยขนส่งต่างๆ
สอบใบอนุญาต IC License 120 ข้อ เพื่อขึ้นทะเบียน
เป็นผู้แนะนำการลงทุนในหลักทรัพย์ กับ กลต. สามารถขาย
กองทุนรวม และหุ้น ตลอดจนตราสารต่างๆ จัด port folio
เพื่อลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ และที่สำคัญสามารถ
ขออนุญาตผ่าน คปภ เพื่อขายผลิตภัณฑ์ unit link
ซึ่งเป็นประกันชีวิตควบการลงทุนได้ด้วย
3. การทำงาน เริ่มตันจากการศึกษางานขาย การออกขาย เพื่อสร้างผลผลิต
ให้มีผลงานและรายได้ รู้จกตั้งเป้าหมาย และกลยุทธ์การสร้างตลาด
ให้มีลูกค้าทุกเดือน หลังจากนั้นก็ขยับตัวเองขึ้นในแนวที่ปรึกษาการเงิน
ในด้านต่างๆ เช่น กองทุนคุ้มครอง กองทุนการศึกษาบุตร กองทุนเกษียณ
กองทุนสุขภาพ และที่สุดปรับเปลี่ยนตัวเองให้เป็นนักวางแผนการเงิน
อยู่บนสุดของห่วงโซ่ธุรกิจ
เข้าหลักสูตร Pass
ศึกษางานขายแบบพื้นฐานของตัวแทน Tradditional Product
ได้แก่แบบประกัน แบบตลอดชีพ แบบสะสมทรัพย์ แบบชั่วระเวลา
แบบบำนาญ แบบ universal life และสัญญาเพิ่มเติม ค่ารักษาพยาบาล
ค่าชดเชยรายได้ อุบัติเหตุ โรคมะเร็งและโรคร้ายแรง ทุพพลภาพ
และการยกเว้นเบี้ยประกันภัย การใช้เทคนิคและขั้นตอนการขาย
ศึกษาเบื้องต้นจาก 5 กลยุทธ์ 10 บทเรียน
การขายประกันขั้นเทพ อยากเรียนรู้ก่อนว่า การขายประกันที่ชาวบ้านชาวเมืองเขาขายกันอยู่ในปัจจุบัน เขาทำกันยังไง 5 กลยุทธ์ 10 บท เรียนการขาย click ลิงค์ด้านล่าง เข้าสู่บทเรียนฟรี ไม่มีเงื่อนไขใดๆ ทั้งสิ้น***http://attraccap.blogspot.com starter couse
เพื่อเรียนรู้เรื่องการเงิน เงินเฟ้อ เงินฝืด ปิรามิดทางการเงิน
การบริหารความมั่งคั่ง การสร้างความมั่งคั่ง การป้องกันความมั่งคั่ง
การเพิ่มเติมสะสมความมั่งคั่ง การส่งต่อความมั่งคั่งไปยังบุตรหลาน
การบริหารภาษี การหาเงินเก่ง ใช้เงินเป็น เก็บเงินให้อยู่ รู้ช่องลงทุน
การขายแบบที่ปรึกษาการเงิน
Fund กองทุนรวมและ Unitlink Product
เพื่อเรียนรู้ผลิตภัณฑ์ ประกันชีวิตควบการลงทุน unit link การจัด port folio
ของกองทุนรวม เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มความเสถียรของผลตอบแทน
เน้นความมั่นคง ก่อนที่จะมั่งคั่ง ข้อดีข้อเสีย ข้อจำกัดต่างๆ
เพื่อวางแผนแต่ละเรื่องให้เหมาะกับลูกค้า เรียนรู้การซื้อขายแบบ dollar cost
หรือ DCA เรียนรู้การตัดขายทำกำไรหรือการช้อนซื้อ
ด้วยระบบอัตโนมัติ AR หรือ auto rebalancing 
4. การ Coaching แบบพิเศษเข้ารับการสนับสนุนให้ทำการตลาด online ด้วยการทำ website
และติดตั้งระบบการตลาดแบบดึงดูด Attraction Marketing
ท่านจะได้รับการเทรน เรื่องการ brandingตัวเองบนโลก onlines
ด้วยการทำ website ส่วนตัว โดยผมสอนเอง
พร้อมกับสอนและติดตั้งระบบแม่เหล็ก การทำตลาด
แบบดึงดูด Attraction Marketing เพื่อดึงดูดผู้คนให้เข้าสู่ระบบ
การ branding ตัวเอง
ลองเข้า google แล้ว search หาชื่อสกุลตัวเองลองดูว่า
มีชื่อเราขึ้นมาหรือไม่ มันคือการทำตลาดแบบหนึ่ง
trust building คุณลองคุยกับคนให้เชื่อคุณโดยให้เขาซื้อจากคุณ
ในราคาแพงๆซิ ว่าเขายอมซื้อไหม คนเราถ้าลองไม่เชื่อใจกัน
จะเอาแม่น้ำ10สายมาพูดสุดท้ายก็ไม่เชื่ออยู่ดี เห็นคนอื่นโน่นดีกว่า
wealth creation ไม่ถูกสร้างแค่รู้จัก ไม่เคยพูด
ไม่เคยเอ่ยปากว่าเราทำงานอะไร ขั้นตอนทำงานเป็นอย่างไร
ปล่อยให้เขาได้ยินมาจากคนอื่น เธอๆ มีคนเข้ามาขอพบที่ออฟฟิส
บอกว่าเป็นที่ปรึกษาการเงิน เขาบอกว่า มีแบบประกันที่มีโอกาส
ได้รับผลตอบแทนสูงมากและให้สิทธิซื้อสุขภาพที่เบี้ยคงที่ไม่ขึ้นตามอายุด้วยนะ
แถมถ้าไม่ได้ใช้ยังกลายเป็นเงินออมด้วย ฉันว่าจะทำพรุ่งนี้ สัก แปดแสน
ของเธอไม่เห็นมี ถ้าเราไม่สร้างเขาจะรู้ไหม
ระบบ attraction คือระบบการให้ความรู้ การให้คุณค่าแก่ผู้เรียน
แบบอัตโนมัติ จนแน่ใจค่อยตัดสินใจมาเป็นตัวแทน หรือลูกค้าเรา
หรือเป็นรายชื่อที่ยอมรับ การทำตลาดของเรา เหมือน line@
ระบบ attraction คือระบบทำการตลาดออนไลน์แบบแม่เหล็ก
แบบหนึ่ง ที่ผู้มุ่งหวังต้องค้นหาผ่าน สื่อที่หลากหลาย เพื่อค้นหาสิ่งที่ต้องการ
เมื่อเขาพบ สิ่งที่เน้นให้คุณค่ากับผู้คนก่อน ให้ความรู้ก่อน ให้คำปรึกษาก่อน
จนเขาแน่ใจจึงตัดสินใจซื้อหรือไม่ซื้อสินค้ากับเราก็ได้ สมัครหรือไม่สมัครกับเราก็ได้
โดยเราติดตั้งระบบ autoresponse ให้มันทำงานส่งจดหมายหรือบทความ
ตามลำดับไปให้ลูกค้าอ่าน ซึ่งช่องทางและเครื่องมือที่ใช้
จะประกอบด้วย website หรือ webblog ที่สร้างเองแบบฟรีเป็นศูนย์
และกระจายblog ลูก เพื่อประสิทธิภาพของการกรองผู้มุ่งหวัง
ด้วยการเน้นเรื่องเฉพาะ และส่วนของระบบออโต้ เราต้องสร้างบทความ
ที่เป็น concept กะทัดรัด เป็นช็อต เพื่อให้ผู้มุ่งหวังนำไปใช้ได้จริง
มีสิ่งประกอบที่เป็นจริงเช่นวิดิโอ เรียงร้อยให้ดึงใจให้อยากรู้ต่อ
สุดท้ายก็ปิดการขายด้วยการชวนให้ซื้อหรือสมัคร ด้วยการล็อกอินกลับอีกครั้ง
ซึ่งระบบนี้มีใช้กันมากในต่างประเทศ ในประเทศไทยมีการใช้กันน้อย
ส่วนใหญ่เป็นการขยายงานพวกขายตรง แต่ผมเอามาใช้ในระบบประกันชีวิต
ตามประสาคนคิดเล่นๆว่า
ต้องมีคนมาขอซื้อประกันซิน่า แบบ เข้าแถวกันมาเลย
ต้องมีคนมาขอทำธุรกิจกับเราซิน่า แบบต่อแถวกันมาเลย
สนุกเลือก แม้เวลาที่เราหลับอยู่ ระบบก็ชวนหรือขายแทนเรา
ตื่นขึ้นมาก็มีคนต่อแถวมาทางอีเมล์ หน้าที่เราแค่คอยสกรีน
เอาที่ใช่ ประมาณนี้ครับ
ระบบ attraction มี 2 ส่วน คือ web building
form relation
tag optimization
promote skill
ดังนั้นต้องสร้างเวปไซท์ ด้วยตนเองได้
ส่วนที่ 2 เป็นระบบการกรอง prospect หรือ lead generation
ด้วยการสร้าง capture page หรือ Landin page
ติดตั้งระบบตอบรับอัตโนมัติ autoresponseder
พร้อมทดสอบระบบ ซึ่งทั้งหมดนี้ ผมสอนเอง
ก่อนเข้าสู่ระบบ attraction เรามาลอง branding
ตัวเองแบบง่ายสุดที่ google จะเห็นเรา ด้วย google plus
เป็นสิ่งแรกที่จะมีชื่อเราบนโลกออนไลน์
5. ใช้เครื่องมือโปรแกรม Wealthplus เพื่อให้คำปรึกษาและวางแผนทางการเงิน แบบครบวงจร
โปรแกรม wealthplus เป็นโปรแกรมใช้วางแผนการเงินแบบบ้านๆ
ที่ผสมผสาน ระหว่างแนวคิดของ cfp และ fchfp ไม่มีพิษไม่มีภัยใด
ไม่กล่าวถึงบริษัทใด เป็นรูปแบบการค้าหาเป้าหมายทางการเงิน
เพื่อให้ที่ปรึกษาวางแผนกับลูกค้าโดยหาผลิตภัณฑ์มาแนะนำอีกที
ซึ่งสามารถวางแผนแบบองค์รวม สามารถจัดทำเป็นเล่ม
เพื่อส่งให้ลูกค้า แล้วเก็บค่าดำเนินการ ได้เลย โดยที่ลูกค้าสามารถ
นำไปซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ใดก็ได้
หรือจะเป็นการวางแผนแบบแยกส่วน เช่น กองทุนค่าความสามารถ
กองทุนเพื่อการศึกษา กองทุนเกษียณ การลงทุนในหลักทรัพย์
การรีไฟแนนซ์ การวางแผนภาษี ก็สามารถวางแผนได้แบบครบถ้วน
หรือ จะเปิดการขายแบบเร่งด่วน เหมือนขายผลิตภัณฑ์ทั่วไป
ที่ไม่ต้องการเวลามาก ต้องการปิดการขายอย่างรวดเร็ว ก็สามารถใช้
บางชีตสร้างปัญหา และปิดการขายได้เลย เช่นหน้า cmpd ci
แนวคิดและแนวทางที่สร้างโปรึแกรม ทำโดยผู้ปฏิบัติ
เพื่อเอาไปปฏิบัติได้จริง และมีการปรับปรุงอยู่เสมอ พร้อมกับ
รับข้อเสนอแนะปรับแก้ไขให้เข้ากับสถานการณ์ได้อย่างรวดเร็ว
plateform ที่ใช้ ก็ใช้รันบน excel ที่สามารถนำฟังค์ชันทางการเงิน
มาใช้อย่างสะดวก ไฟล์เล็ก เปิดใช้บน ipad iphone notebook pc ได้ทันที
แสดงความเป็นมืออาชีพ รวมทั้งสามารถ capt หน้าจอ
หรือส่งชีตให้ลูกค้าทางออนไลน์ได้ทันที ด้วยหลัก anytime anywhere
ล้ำสมัยไม่ต้องพกของหนัก
ปลดล็อกการใส่ token key ผมจะเชื่อใจในที่ปรึกษาการเงิน
โดยล็อกเฉพาะ ชื่อนามสกุล ตำแหน่งหรือคุณวุฒิ เพื่อความเชื่อถือ
เบอร์โทร และ email เท่านั้น การล็อกเพื่อให้การนำเสนอแสดง
ความเป็นมืออาชีพต่อหน้าลูกค้า ชืีอที่ปรึกษาจะติดไปทุกหน้า
ไม่ได้ล็อกเพื่อป้องกันคนอื่นใช้โปรแกรม เพราะผมเชื่อ
ในความมีจริยธรรมของที่ปรึกษา
การอัพเดท ท่านที่ได้รับโปรแกรมตั้งแต่ v1 จะได้รับการ
อัพเดทโปรแกรม ฟรีคลอดชีพ จนกว่าลิขสิทธิ์จะเปลี่ยนมิอ
ตามเวลาที่กำหนด หรือการเลิกใช้โปแกรมหรือมีเหตุที่ต้องเลิกใช้
การอัพเดทก่อนเวลา มีค่าใช้จ่าย
โปรแกรมแบบบ้านๆ ทีจะทำให้อาชีพที่ปรึกษาเป็นเรื่องง่าย
และชาวบ้านชาวเมืองจะได้มีความรู้ทางการเงินที่ถูกต้อง
6. Profestional สนับสนุนเพื่อพัฒนาตนเอง
ด้วยการเข้าเรียนหลักสูตร นานาชาติ FChFP และ CFP
FChFP (Fellow Chatered Financial Practitioner)
หรือ หลักสูตรมาตรฐานระหว่างประเทศ รับปริญญาจากองค์กร
APFINSA ของ Asia Pacific ค่าเรียน 35,000 บาท
มีความยากมากกว่า IC ประมาณ 50%
CFP (Certified Financial Planner) เป็นหลักสูตร
นักวางแผนการเงินระดับโลก เรียน 6 module
ในประเทศไทย มี CFP ประมาณ 111 คนเท่านั้น
ค่าเรียน m ละ 15,000 บาท และต้องสอบให้ผ่าน 4 paper
ความยาก 95%
อย่ารอช้า โอกาสดีไม่มีมาบ่อย ลงชื่อเข้ามาเพื่อรับการติดต่อกลับ
หรือรับการสัมภาษณ์ และเตรียมตัวแต่เนิ่นๆ
สำหรับคนที่มี IC License มาก่อน จะได้รับการพิจารณาเป็นกรณีพิเศษ
และ แต่ละท่านสามารถ เข้าโปรแกรม FA หรือ Financial Adviser
หรือโปรแกรมที่ปรึกษาการเงินเพื่อรับเงินเดือน
ในระยะเริ่มต้นเพื่อบรรเทาค่าใช้จ่ายกรณีย้ายเปลียนงาน
ท่านสามารถเลือกโปรแกรมรับเงินเดือน 10,000 , 15,000
จนถึง 100.000 สำหรับ FA Prime
